Que permet le produit ?
Les comptes, les cartes, les portefeuilles et les transferts offrent aux clients différents moyens de détenir et de faire circuler de la valeur.
AML Foundations · Monnaie électronique et paiements
AML Foundations.Parcours Monnaie électronique et paiements
Comprenez les risques AML liés aux portefeuilles numériques, aux services de paiement et à la circulation des fonds des clients. Développez vos connaissances essentielles, puis appliquez-les à la monnaie électronique et aux paiements.
Pour les nouveaux venus, les personnes qui changent de secteur et les équipes qui construisent un socle AML commun.
En ligne · À votre rythme · Parcours sectoriel en anglais
499 €Parcours complet · Paiement unique
Inscrivez-vous au parcoursPoursuivez sur la plateforme d’apprentissage pour vous inscrire.
Vous ne savez pas si ce niveau vous convient ? Passez l’AML Check gratuit
Formation pour votre équipeConnaissances AML de base + Monnaie électronique et paiements
Demandez un devis pour votre équipe- Heures CPD du tronc commun
- 12AML Foundations inclus
- Heures CPD sectorielles
- 4Environ 4 heures d’étude
- Leçons sectorielles
- 4Monnaie électronique et paiements
- Apprentissage à votre rythme
- En ligneFormation en anglais
Vous disposez déjà d’AML Foundations ?
Ajoutez le parcours sectoriel · 120 € Terminez le tronc commun avant de commencer le parcours sectoriel.Acquérez les connaissances utiles à votre fonction
Un socle plus solide pour votre travail.
Pour les personnes qui rejoignent le secteur de la monnaie électronique et des paiements, qui s’orientent vers la conformité ou qui veulent se doter d’un socle plus solide pour les opérations clients et de paiement.
- Entrée en relation et opérations clients.
- Opérations de paiement et postes juniors de surveillance.
- Collaborateurs en début de carrière dans la conformité et la supervision des agents.
Ce que vous apprendrez
- 01
Expliquer le fonctionnement d’un établissement de monnaie électronique (EME) et en quoi ses services diffèrent des services bancaires.
- 02
Repérer les risques liés aux portefeuilles, aux cartes et aux flux de paiement rapides et transfrontaliers.
- 03
Relier le risque propre à la monnaie électronique aux vérifications clients, à la surveillance et à la supervision des agents.
Le contexte sectoriel
Comprenez ce qui
modifie le risque.
Les leçons sectorielles relient le cadre AML à ces questions sur le fonctionnement du secteur.
Comment la valeur circule-t-elle ?
Les flux rapides, numériques et transfrontaliers peuvent créer des schémas qui nécessitent un examen plus approfondi.
Où se situe la supervision ?
Les agents et les distributeurs modifient la manière dont les services parviennent aux clients et l’endroit où les informations sont conservées.
Thèmes que vous aborderez
- Entrée en relation numérique
- Cartes et portefeuilles
- Transferts transfrontaliers
- Mouvements rapides de fonds
- Agents et distributeurs
- Abus liés aux commerçants et aux comptes
Votre parcours de formation
Apprenez l’essentiel.
Comprenez votre secteur.
Acquérez d’abord les connaissances AML. Explorez ensuite le modèle économique, les risques et les contrôles propres à la monnaie électronique et aux paiements.
Votre façon d’étudier
Étudiez en ligne, à votre rythme. Terminez le tronc commun AML Foundations, y compris les contrôles de connaissances, l’épreuve de synthèse Analyst’s Desk et l’examen du tronc commun. Suivez ensuite quatre leçons sectorielles et passez l’évaluation distincte du parcours sectoriel.
02 · Monnaie électronique et paiements
4 leçons · 4 heures CPD01La monnaie électronique et le fonctionnement d’un EME
Ce qu’est la monnaie électronique, la place d’un EME dans le système de paiement, la manière dont les fonds des clients sont protégés et pourquoi ce modèle attire des risques de criminalité financière.
02Les services et leurs zones de risque
Comptes, cartes, portefeuilles et transferts transfrontaliers, le risque spécifique que crée chaque service et les caractéristiques de risque récurrentes dans l’ensemble du secteur de la monnaie électronique.
03Typologies BC/FT et signaux d’alerte propres aux EME
Comment les flux de paiement rapides, numériques et transfrontaliers peuvent être détournés, les schémas propres à la monnaie électronique et les signaux d’alerte qui exigent un examen plus approfondi.
04Réglementation et contrôle des EME
Comment les EME sont agréés et supervisés, les contrôles qui répondent aux risques du modèle, le rôle des agents et des distributeurs, et l’application du modèle des trois lignes.
Terminez AML Foundations pour débloquer le parcours sectoriel.
Évaluation et relevé de formation
Montrez ce que vous avez appris.
Terminez chaque étape du parcours et gardez une trace de vos acquis.
Tronc commun
12 heures CPD
AML FoundationsDes contrôles de connaissances par chapitre, une épreuve de synthèse et un examen final avec un seuil de réussite de 75 %.
Parcours sectoriel
4 heures CPD
Monnaie électronique et paiementsQuatre leçons suivies d’une évaluation finale avec un seuil de réussite de 70 %. Certificat délivré à l’issue du parcours.
Comment fonctionne l’évaluation sectorielle
Le parcours sectoriel se termine par une évaluation à choix multiples. Le seuil de réussite est de 70 %, avec trois tentatives possibles. Votre progression, votre résultat et l’achèvement du parcours sont enregistrés sur la plateforme d’apprentissage.
Comment s’articulent les deux certificats
AML Foundations confère 12 heures CPD. Le parcours sectoriel confère 4 heures CPD supplémentaires ainsi que son propre certificat d’achèvement. Terminez le tronc commun avant de commencer le parcours sectoriel.
Comment cette formation s’articule avec celle de votre employeur
La protection des fonds et l’AML coexistent, mais répondent à des risques différents. La formation explique où ces deux dispositifs se rejoignent, sans traiter l’un comme la preuve de l’autre.
Avant votre
examen final.
Pour l’examen du tronc commun AML Foundations. Consultez les instructions de l’examen et les conditions de nouvelle tentative sur votre plateforme d’apprentissage avant de commencer.
- Travail individuel
- Il s’agit d’un travail individuel, à livre fermé. Aucun assistant d’IA, aucun support de cours, aucune référence externe ni aide d’une autre personne.
- Contenu confidentiel
- Gardez les questions, les scénarios et les réponses confidentiels. Ne copiez pas, ne photographiez pas, ne faites pas de capture d’écran et ne partagez pas le contenu de l’examen.
- Une seule session chronométrée
- Prévoyez une seule session chronométrée. Consultez les instructions de l’examen pour connaître la durée maximale, les pauses autorisées et les conditions de nouvelle tentative.
AML Certification Centre est un organisme accrédité par le CPD Standards Office.
Reconnaissance et certificats
AML Active
Continuez d’apprendre. Gardez-en la preuve.
Des outils pratiques, des sessions en direct avec des experts et un relevé de votre développement professionnel continu.
Une adhésion facultative, distincte de votre qualification. Elle ne modifie jamais le statut d’un certificat que vous détenez.
Découvrez l’adhésion- Des outils pour votre travail
Explorez le risque. Remontez aux sources d’origine. Comprenez le schéma.
- Formation en direct et CPD
Apprenez et échangez avec 150 professionnels en moyenne par session.
- Une formation courte, chaque année
Un crédit de formation inclus.
Le point de vue des apprenants AML Foundations (avis traduits de l’anglais).
Ces apprenants ont donné leur avis sur AML Foundations, le tronc commun inclus dans ce parcours.
98% satisfaits
La part des apprenants AML Foundations satisfaits ou très satisfaits dans leurs réponses de fin de formation.
Pour votre organisation
Un même socle AML.
Pertinent pour votre équipe.
Donnez à vos collaborateurs le tronc commun et le contexte sectoriel dont ils ont besoin. Ajoutez une formation adaptée à vos politiques, à vos produits et à vos risques, avec des rapports sur la progression et l’achèvement de la formation.
Votre prochaine étape
Évoluez vers des responsabilités de spécialiste.
Lorsque votre fonction exige une analyse AML plus approfondie et des responsabilités de spécialiste senior, découvrez le CASS, notre certification de praticien.
Découvrez le CASSAutres parcours sectoriels.
Comparez vos optionsQuestions fréquentes
Trouvez les informations dont vous avez besoin pour planifier votre formation.
Choisir le programme
Ai-je besoin d’une expérience préalable en AML ?
Non. Le parcours complet inclut AML Foundations. Terminez d’abord le tronc commun, puis passez aux quatre leçons sectorielles. Le parcours convient aussi aux professionnels qui rejoignent ce secteur et ont besoin d’en comprendre le contexte économique et les risques.
Et si je dispose déjà d’AML Foundations ?
Si vous disposez déjà du tronc commun dans votre compte apprenant, le parcours sectoriel coûte 120 €. Vous devez terminer AML Foundations avant de pouvoir commencer le parcours sectoriel. Connectez-vous au même compte pour voir votre option d’inscription.
Quelle est la différence entre un EME et une banque ?
Un EME émet de la monnaie électronique et fournit des services de paiement selon un modèle économique et prudentiel différent. La formation commence par cette distinction avant d’aborder le risque AML.
Cette formation est-elle pertinente pour les établissements de paiement et les fintechs ?
La formation est surtout pertinente pour les équipes dont le travail porte sur la monnaie électronique, les portefeuilles, les cartes et les flux de paiement. Elle se concentre sur le modèle économique des EME et sur ses risques AML.
La formation aborde-t-elle les agents et les distributeurs ?
Oui. La formation explique pourquoi la distribution externalisée modifie l’endroit où se trouvent les informations sur les clients et les transactions, alors que l’établissement réglementé conserve la responsabilité de la supervision.
La formation aborde-t-elle la protection des fonds ?
Elle explique la protection des fonds, car celle-ci est au cœur du modèle des EME, puis la distingue de la vigilance à l’égard de la clientèle, de la surveillance et des contrôles relatifs aux activités suspectes.
Formation et évaluation
Comment le parcours est-il dispensé, et combien de temps dure-t-il ?
Étudiez en ligne, à votre rythme. La durée indiquée pour le tronc commun est d’environ 10 heures d’étude, auxquelles s’ajoutent environ quatre heures pour le parcours sectoriel. Prévoyez du temps supplémentaire en fonction de vos besoins de révision et d’évaluation. Terminez le tronc commun avant de commencer le parcours sectoriel.
Dans quelle langue le parcours sectoriel est-il disponible ?
Le parcours sectoriel est dispensé en anglais. Le tronc commun AML Foundations inclus est disponible en anglais et en espagnol.
Comment le tronc commun et le parcours sectoriel sont-ils évalués ?
Le tronc commun comprend des contrôles de connaissances par chapitre, l’épreuve de synthèse Analyst’s Desk et un examen final. Le parcours sectoriel de quatre leçons comporte sa propre évaluation finale. Remplissez les conditions de chaque étape pour obtenir le certificat distinct qui lui correspond.
Consultez les exigences d’évaluationCombien d’heures CPD et de certificats vais-je obtenir ?
Le tronc commun AML Foundations confère 12 heures CPD. Le parcours sectoriel confère 4 heures CPD supplémentaires ainsi que son propre certificat d’achèvement, une fois son évaluation réussie. Il s’agit de certificats distincts.
Frais et accès
Que comprend l’accès à vie ?
Lorsqu’un accès à vie est proposé, il couvre l’édition du programme que vous avez achetée, aussi longtemps que la Plateforme d’apprentissage est en service. Les éditions futures et les mises à jour réglementaires sont distinctes de cet achat. Les corrections nécessaires restent incluses. Les Conditions de la Plateforme d’apprentissage précisent les modalités d’accès et de mise à jour.
Lisez les conditions d’accèsDe quel accompagnement puis-je bénéficier pendant ma formation ?
Contactez-nous pour obtenir de l’aide concernant votre compte apprenant, votre inscription ou toute question sur le programme. Si vous avez besoin d’un aménagement d’accessibilité ou si vous avez une question sur l’utilisation de la plateforme pour un examen, parlez-nous-en avant de vous inscrire.
Contactez l’assistance aux apprenantsMon employeur peut-il payer ou inscrire une équipe ?
Oui. Votre employeur peut commander des places pour des apprenants nommément désignés sur la plateforme d’apprentissage et payer sur facture. Pour une formation sur mesure ou des sessions en direct, contactez-nous au préalable.
Commandez des places sur factureParcours Monnaie électronique et paiements
AML Foundations.
Construisez votre socle. Appliquez-le à votre secteur.
499 €Frais totaux du programme
Tronc commun AML Foundations et parcours sectoriel inclus.
Terminez le tronc commun avant de commencer le parcours sectoriel.
Créez votre compte apprenant pour poursuivre votre inscription.
Parcours Monnaie électronique et paiements
AML Foundations.
Développez les connaissances et le jugement de votre équipe.
Formation pour votre équipe
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