Gardez un jugement AML solide à mesure que votre fintech grandit.

1. 01

   Entrée en relation numérique et risque client

   Équipes KYC, d’entrée en relation et clientèle

   • Vérifiez si les éléments de preuve étayent l’identité du client, sa structure de propriété et l’objet de la relation d’affaires.
   • Étudiez l’origine des fonds et du patrimoine, et les cas où un dossier nécessite un examen renforcé.
   • Entraînez-vous à demander des informations utiles et à expliquer clairement l’étape suivante.

2. 02

   Paiements, surveillance et enquêtes

   Opérations de paiement et analystes AML

   • Interprétez l’activité de paiement au regard du client, du produit et du comportement attendu.
   • Analysez les mouvements rapides de fonds, les bénéficiaires inhabituels et les liens transfrontaliers.
   • Documentez pourquoi un dossier nécessite des informations complémentaires, une enquête plus approfondie ou une escalade.

3. 03

   Fraude, mules financières et contact client

   Équipes antifraude, d’assistance et de première ligne

   • Reliez les échanges avec les clients aux indicateurs d’escroquerie, d’utilisation abusive de comptes et d’activité de mules financières.
   • Entraînez-vous au passage de relais entre les équipes du service client, de la fraude et de la lutte contre la criminalité financière.
   • Traitez les informations et les communications sensibles dans le respect des procédures convenues.

4. 04

   Sanctions et exposition transfrontalière

   Équipes de filtrage, de paiements et de conformité

   • Tenez compte des parties, des liens de propriété et des juridictions qui se trouvent derrière un paiement.
   • Examinez les correspondances potentielles, les informations négatives et les indicateurs de contournement.
   • Consignez le raisonnement qui fonde une décision et sachez quand l’examen d’un spécialiste est nécessaire.

5. 05

   Évolutions des produits et relations avec les partenaires

   Équipes produit, risques et commerciales

   • Cartographiez la manière dont une nouvelle fonctionnalité, un nouveau canal de distribution ou un nouveau segment de clientèle modifie l’exposition.
   • Comprenez les responsabilités des agents, des prestataires externes et des partenaires commerciaux.
   • Intégrez les questions de risque pertinentes aux discussions sur le produit avant son déploiement.

6. 06

   Supervision, signalement et évolutions réglementaires

   Responsables de la conformité, responsable de la lutte anti-blanchiment (MLRO) et direction

   • Évaluez d’un œil critique la qualité des décisions sur les dossiers, des exposés d’escalade et des preuves de formation.
   • Traduisez les évolutions pertinentes de l’AMLR et les normes techniques en cours d’élaboration en formations adaptées à chaque fonction.
   • Intégrez les thèmes des crypto-actifs et de la règle de voyage (Travel Rule) lorsqu’ils sont pertinents pour le modèle d’activité.

• Entrée en relation numérique et risque clientÉquipes KYC, d’entrée en relation et clientèle

  • Vérifiez si les éléments de preuve étayent l’identité du client, sa structure de propriété et l’objet de la relation d’affaires.
  • Étudiez l’origine des fonds et du patrimoine, et les cas où un dossier nécessite un examen renforcé.
  • Entraînez-vous à demander des informations utiles et à expliquer clairement l’étape suivante.
• Paiements, surveillance et enquêtesOpérations de paiement et analystes AML

  • Interprétez l’activité de paiement au regard du client, du produit et du comportement attendu.
  • Analysez les mouvements rapides de fonds, les bénéficiaires inhabituels et les liens transfrontaliers.
  • Documentez pourquoi un dossier nécessite des informations complémentaires, une enquête plus approfondie ou une escalade.
• Fraude, mules financières et contact clientÉquipes antifraude, d’assistance et de première ligne

  • Reliez les échanges avec les clients aux indicateurs d’escroquerie, d’utilisation abusive de comptes et d’activité de mules financières.
  • Entraînez-vous au passage de relais entre les équipes du service client, de la fraude et de la lutte contre la criminalité financière.
  • Traitez les informations et les communications sensibles dans le respect des procédures convenues.
• Sanctions et exposition transfrontalièreÉquipes de filtrage, de paiements et de conformité

  • Tenez compte des parties, des liens de propriété et des juridictions qui se trouvent derrière un paiement.
  • Examinez les correspondances potentielles, les informations négatives et les indicateurs de contournement.
  • Consignez le raisonnement qui fonde une décision et sachez quand l’examen d’un spécialiste est nécessaire.
• Évolutions des produits et relations avec les partenairesÉquipes produit, risques et commerciales

  • Cartographiez la manière dont une nouvelle fonctionnalité, un nouveau canal de distribution ou un nouveau segment de clientèle modifie l’exposition.
  • Comprenez les responsabilités des agents, des prestataires externes et des partenaires commerciaux.
  • Intégrez les questions de risque pertinentes aux discussions sur le produit avant son déploiement.
• Supervision, signalement et évolutions réglementairesResponsables de la conformité, responsable de la lutte anti-blanchiment (MLRO) et direction

  • Évaluez d’un œil critique la qualité des décisions sur les dossiers, des exposés d’escalade et des preuves de formation.
  • Traduisez les évolutions pertinentes de l’AMLR et les normes techniques en cours d’élaboration en formations adaptées à chaque fonction.
  • Intégrez les thèmes des crypto-actifs et de la règle de voyage (Travel Rule) lorsqu’ils sont pertinents pour le modèle d’activité.

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