AML Foundations · Banque

AML Foundations.Parcours Banque

Comprenez les risques AML liés aux relations clients, aux services bancaires et aux mouvements de fonds. Développez vos connaissances fondamentales, puis appliquez-les au secteur bancaire.

Pour les nouveaux venus, les personnes qui changent de secteur et les équipes qui construisent un socle AML commun.

En ligne · À votre rythme · Parcours sectoriel en anglais

499 €Parcours complet · Paiement unique
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Vous ne savez pas si ce niveau vous convient ? Passez l’AML Check gratuit

Heures CPD du tronc commun
12AML Foundations inclus
Heures CPD sectorielles
4Environ 4 heures d’étude
Leçons sectorielles
4Banque
Apprentissage à votre rythme
En ligneFormation en anglais

Vous disposez déjà d’AML Foundations ?

Ajoutez le parcours sectoriel · 120 € Terminez le tronc commun avant de commencer le parcours sectoriel.

Acquérez les connaissances utiles à votre fonction

Un socle plus solide pour votre travail.

Pour les personnes qui débutent dans la banque, qui se tournent vers l’AML ou qui consolident les connaissances qu’elles mobilisent dans les opérations clients et de paiement.

  • Entrée en relation et revue périodique des clients.
  • Opérations de banque de détail, de banque des entreprises et de banque privée.
  • Paiements, correspondance bancaire et postes AML juniors.

Ce que vous apprendrez

  1. 01

    Repérez en quoi le risque AML varie entre la banque de détail, la banque des entreprises, la banque privée et la correspondance bancaire.

  2. 02

    Identifiez des schémas tels que le fractionnement, les mules financières et le blanchiment fondé sur le commerce.

  3. 03

    Expliquez comment la vigilance à l’égard de la clientèle, la surveillance et l’escalade répondent au risque bancaire.

Le contexte sectoriel

Comprenez ce qui
modifie le risque.

Les leçons sectorielles relient le cadre AML à ces questions sur le fonctionnement du secteur.

01

Pourquoi le service est-il important ?

Un compte de banque de détail, une relation de banque privée et un service de correspondance bancaire n’offrent pas les mêmes possibilités d’utilisation abusive.

02

Qu’est-ce qui rend un schéma préoccupant ?

Le fractionnement, l’activité de mules financières et le blanchiment fondé sur le commerce replacent les opérations d’un compte dans un contexte de risque plus large.

03

Quels contrôles répondent au risque ?

La vigilance à l’égard de la clientèle, la surveillance continue et les vérifications des correspondants répondent chacune à une part différente du risque.

Thèmes que vous aborderez

  • Dépôts et paiements de la clientèle de détail
  • Structures de propriété des entreprises
  • Relations de banque privée
  • Correspondance bancaire
  • Mules financières et fractionnement
  • Blanchiment de capitaux fondé sur le commerce

Votre parcours de formation

Apprenez l’essentiel.
Comprenez votre secteur.

Acquérez d’abord les connaissances AML. Découvrez ensuite le modèle économique, les risques et les contrôles propres à la banque.

Votre façon d’étudier

Étudiez en ligne, à votre rythme. Terminez le tronc commun AML Foundations, y compris les contrôles de connaissances, l’épreuve de synthèse Analyst’s Desk et l’examen du tronc commun. Suivez ensuite quatre leçons sectorielles et passez l’évaluation distincte du parcours sectoriel.

02 · Banque

4 leçons · 4 heures CPD
01Comprendre le secteur bancaire

Ce que font les banques, leurs principaux métiers et la clientèle de chacun, et pourquoi les banques sont une cible de choix pour le blanchiment de capitaux.

02Services bancaires : où se situe le risque

Les profils de risque distincts de la banque de détail, de la banque des entreprises et de la banque privée, ainsi que le contexte de risque accru des relations de correspondance bancaire, des comptes de passage (payable-through) et des relations imbriquées (nested).

03Risques de BC/FT propres à la banque

Pourquoi la banque occupe une place centrale dans la phase de placement, en quoi le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme peuvent se présenter différemment sur un compte, et comment fonctionnent le fractionnement, les mules financières et le blanchiment fondé sur le commerce.

04Comment la banque est réglementée et contrôlée

Les contrôles essentiels mis en œuvre par les banques, la vigilance en matière de correspondance bancaire, les critères d’honorabilité et de compétence, le modèle des trois lignes et le contexte de supervision dans l’UE, aux États-Unis et au Royaume-Uni.

Terminez AML Foundations pour débloquer le parcours sectoriel.

Évaluation et relevé de formation

Montrez ce que vous avez appris.

Terminez chaque étape du parcours et gardez une trace de vos acquis.

Tronc commun

12 heures CPD

AML Foundations

Des contrôles de connaissances par chapitre, une épreuve de synthèse et un examen final avec un seuil de réussite de 75 %.

Parcours sectoriel

4 heures CPD

Banque

Quatre leçons suivies d’une évaluation finale avec un seuil de réussite de 70 %. Certificat délivré à l’issue du parcours.

Comment fonctionne l’évaluation sectorielle

Le parcours sectoriel se termine par une évaluation à choix multiples. Le seuil de réussite est de 70 %, avec trois tentatives possibles. Votre progression, votre résultat et l’achèvement du parcours sont enregistrés sur la plateforme d’apprentissage.

Comment s’articulent les deux certificats

AML Foundations confère 12 heures CPD. Le parcours sectoriel confère 4 heures CPD supplémentaires ainsi que son propre certificat d’achèvement. Terminez le tronc commun avant de commencer le parcours sectoriel.

Comment cette formation s’articule avec celle de votre employeur

La formation enseigne le raisonnement AML commun à l’ensemble du secteur bancaire. Les politiques, les seuils, les produits et les circuits d’escalade propres à votre banque doivent toutefois vous être enseignés par votre établissement.

Avant votre
examen final.

Pour l’examen du tronc commun AML Foundations. Consultez les instructions de l’examen et les conditions de nouvelle tentative sur votre plateforme d’apprentissage avant de commencer.

Travail individuel
Il s’agit d’un travail individuel, à livre fermé. Aucun assistant d’IA, aucun support de cours, aucune référence externe ni aide d’une autre personne.
Contenu confidentiel
Gardez les questions, les scénarios et les réponses confidentiels. Ne copiez pas, ne photographiez pas, ne faites pas de capture d’écran et ne partagez pas le contenu de l’examen.
Une seule session chronométrée
Prévoyez une seule session chronométrée. Consultez les instructions de l’examen pour connaître la durée maximale, les pauses autorisées et les conditions de nouvelle tentative.

Intégrité de l’examen

Avant le début de l’examen, la plateforme d’apprentissage vous explique les règles et l’activité enregistrée aux fins du contrôle de l’intégrité. Les données enregistrées servent à une vérification humaine et n’entraînent pas automatiquement la disqualification d’une tentative.

CPD Standards Office

AML Certification Centre est un organisme accrédité par le CPD Standards Office.

Reconnaissance et certificats

AML Active

Continuez d’apprendre. Gardez-en la preuve.

Des outils pratiques, des sessions en direct avec des experts et un relevé de votre développement professionnel continu.

Une adhésion facultative, distincte de votre qualification. Elle ne modifie jamais le statut d’un certificat que vous détenez.

Découvrez l’adhésion
  • Des outils pour votre travail

    Explorez le risque. Remontez aux sources d’origine. Comprenez le schéma.

  • Formation en direct et CPD

    Apprenez et échangez avec 150 professionnels en moyenne par session.

  • Une formation courte, chaque année

    Un crédit de formation inclus.

Le point de vue des apprenants AML Foundations (avis traduits de l’anglais).

Ces apprenants ont donné leur avis sur AML Foundations, le tronc commun inclus dans ce parcours.

98% satisfaits

La part des apprenants AML Foundations satisfaits ou très satisfaits dans leurs réponses de fin de formation.

Comment nous les recueillons

AML Foundations

…les leçons étaient bien structurées, et les supports vidéo associés au texte se sont révélés particulièrement utiles pour assimiler l’information.

Veronika Latanovskaya

AML Foundations

Le format d’apprentissage était flexible, ce qui m’a permis d’étudier à mon rythme et au moment qui me convenait. Les supports de cours étaient pertinents, clairs et bien structurés.

Evgeniia Murashina

Pour votre organisation

Un même socle AML.
Pertinent pour votre équipe.

Donnez à vos collaborateurs le tronc commun et le contexte sectoriel dont ils ont besoin. Ajoutez une formation adaptée à vos politiques, à vos produits et à vos risques, avec des rapports sur la progression et l’achèvement de la formation.

Commandez des places sur facture Parlons de la formation de votre équipe Découvrez la formation pour les banques

Votre prochaine étape

Évoluez vers des responsabilités de spécialiste.

Lorsque votre fonction exige une analyse AML plus approfondie et des responsabilités de spécialiste senior, découvrez le CASS, notre certification de praticien.

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Questions fréquentes

Trouvez les informations dont vous avez besoin pour planifier votre formation.

Choisir le programme

Ai-je besoin d’une expérience préalable en AML ?

Non. Le parcours complet inclut AML Foundations. Terminez d’abord le tronc commun, puis passez aux quatre leçons sectorielles. Le parcours convient aussi aux professionnels qui rejoignent ce secteur et ont besoin d’en comprendre le contexte économique et les risques.

Et si je dispose déjà d’AML Foundations ?

Si vous disposez déjà du tronc commun dans votre compte apprenant, le parcours sectoriel coûte 120 €. Vous devez terminer AML Foundations avant de pouvoir commencer le parcours sectoriel. Connectez-vous au même compte pour voir votre option d’inscription.

Le parcours couvre-t-il la correspondance bancaire ?

Oui, à un niveau d’initiation. Il explique les relations avec les établissements clients, l’accès par des comptes de passage et l’accès imbriqué, ainsi que les raisons pour lesquelles la vigilance en matière de correspondance bancaire diffère de la vigilance ordinaire à l’égard de la clientèle.

Le parcours inclut-il le financement du commerce ?

Il présente le contexte bancaire et la distinction essentielle entre les mouvements de fonds suspects et le blanchiment fondé sur le commerce. Les enquêtes spécialisées en financement du commerce nécessitent une formation plus approfondie, propre à chaque fonction.

Le droit bancaire local est-il inclus ?

La formation s’appuie sur le cadre AML international commun et explique le contexte réglementaire des principaux marchés. Votre établissement doit y ajouter ses propres règles nationales, politiques et procédures.

Formation et évaluation

Comment le parcours est-il dispensé, et combien de temps dure-t-il ?

Étudiez en ligne, à votre rythme. La durée indiquée pour le tronc commun est d’environ 10 heures d’étude, auxquelles s’ajoutent environ quatre heures pour le parcours sectoriel. Prévoyez du temps supplémentaire en fonction de vos besoins de révision et d’évaluation. Terminez le tronc commun avant de commencer le parcours sectoriel.

Dans quelle langue le parcours sectoriel est-il disponible ?

Le parcours sectoriel est dispensé en anglais. Le tronc commun AML Foundations inclus est disponible en anglais et en espagnol.

Comment le tronc commun et le parcours sectoriel sont-ils évalués ?

Le tronc commun comprend des contrôles de connaissances par chapitre, l’épreuve de synthèse Analyst’s Desk et un examen final. Le parcours sectoriel de quatre leçons comporte sa propre évaluation finale. Remplissez les conditions de chaque étape pour obtenir le certificat distinct qui lui correspond.

Consultez les exigences d’évaluation
Combien d’heures CPD et de certificats vais-je obtenir ?

Le tronc commun AML Foundations confère 12 heures CPD. Le parcours sectoriel confère 4 heures CPD supplémentaires ainsi que son propre certificat d’achèvement, une fois son évaluation réussie. Il s’agit de certificats distincts.

Frais et accès

Que comprend l’accès à vie ?

Lorsqu’un accès à vie est proposé, il couvre l’édition du programme que vous avez achetée, aussi longtemps que la Plateforme d’apprentissage est en service. Les éditions futures et les mises à jour réglementaires sont distinctes de cet achat. Les corrections nécessaires restent incluses. Les Conditions de la Plateforme d’apprentissage précisent les modalités d’accès et de mise à jour.

Lisez les conditions d’accès
De quel accompagnement puis-je bénéficier pendant ma formation ?

Contactez-nous pour obtenir de l’aide concernant votre compte apprenant, votre inscription ou toute question sur le programme. Si vous avez besoin d’un aménagement d’accessibilité ou si vous avez une question sur l’utilisation de la plateforme pour un examen, parlez-nous-en avant de vous inscrire.

Contactez l’assistance aux apprenants
Mon employeur peut-il payer ou inscrire une équipe ?

Oui. Votre employeur peut commander des places pour des apprenants nommément désignés sur la plateforme d’apprentissage et payer sur facture. Pour une formation sur mesure ou des sessions en direct, contactez-nous au préalable.

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Parcours Banque

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499 €Frais totaux du programme

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