4.9/5
1,113
Español (subtítulos)
Especialista Certificado en Prevención del Lavado de Dinero
Curso con certificación CPD El programa de certificación contra el lavado de dinero CASS es el siguiente paso para los profesionales de la lucha contra los delitos financieros (AFC). Es adecuado tanto para principiantes (que ya tienen conocimientos básicos sobre AML) como para profesionales del sector que desean adquirir conocimientos más profundos y nuevas oportunidades profesionales.
CASS le permite dominar habilidades como el desarrollo de programas de cumplimiento AML/CFT, la realización de procedimientos KYC/CDD, la supervisión de transacciones, el trabajo con activos virtuales y la aplicación de nuevas tecnologías (como la inteligencia artificial y la robótica) en investigaciones financieras.
El Programa de Certificación en Lucha contra el Lavado de Dinero (CASS) está acreditado y cumple con las normas internacionales de desarrollo profesional continuo (CPD). Una vez completado con éxito el curso, recibirá el estatus oficial de Especialista Certificado en Lucha contra el Lavado de Dinero (Senior), lo que confirmará su alto nivel de competencia.
6 horas de vídeo a la carta 
54 Material de lectura 
50 Cuestionarios 
Acceso de por vida 
20 créditos CPD 
36 Esquemas visuales 
Certificado de aprovechamiento 
4 semanas – Calendario de aprendizaje recomendado 
Certifique a sus empleados con una certificación AML reconocida mundialmente y diseñada para profesionales de cumplimiento dispuestos a avanzar en su experiencia. CASS proporciona un conocimiento profundo de la normativa AML, los riesgos de delitos financieros y las obligaciones reglamentarias, equipando a especialistas, MLROs y equipos de cumplimiento con las habilidades necesarias para gestionar eficazmente los marcos AML. Una forma estructurada, escalable y rentable de adquirir experiencia en todas las instituciones financieras.
El curso está diseñado para aquellos que desean alcanzar un nuevo nivel en el campo de la lucha contra los delitos financieros. Al estudiar en línea en el momento que más le convenga, no solo obtendrá conocimientos teóricos, sino también herramientas prácticas reales que podrá aplicar en su trabajo mientras sigue estudiando.
El objetivo principal del programa es enseñarle a identificar, analizar y prevenir de manera eficaz los esquemas de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, así como a crear programas de cumplimiento confiables que cumplan con los estándares internacionales.
Los principales objetivos del curso de Especialista Certificado en Antilavado de Dinero incluyen:
- Dominar los principios de identificación y análisis de delitos financieros, incluidos los elementos clave y los esquemas de lavado de dinero, así como las tipologías de financiamiento del terrorismo.
- Desarrollar habilidades para diseñar e implementar programas de cumplimiento basados en un enfoque de riesgo, tomando en cuenta los índices de riesgo geográfico, los regímenes de sanciones y las normas internacionales.
- Adquirir un conocimiento profundo de los procedimientos KYC/CDD, incluyendo la diligencia debida reforzada (EDD), la identificación del beneficiario final (UBO) y la identificación de personas políticamente expuestas (PEP).
- Adquirir habilidades prácticas en la supervisión de transacciones, la notificación de actividades sospechosas y el uso de la inteligencia artificial y los sistemas automatizados en los procesos AML.
- Desarrollar el pensamiento estratégico y las habilidades de liderazgo en la gestión de riesgos AFC, así como la capacidad de adaptar las prácticas AML a diferentes países, industrias y modelos de negocio.
El curso será útil para especialistas en AML de diversos campos y sectores.
Sector bancario y financiero
Aprenderá:
- cómo desarrollar e implementar programas integrales de AML;
- cómo establecer procedimientos estrictos de KYC/CDD;
- cómo utilizar sistemas automatizados de monitoreo de transacciones e informar a los reguladores de manera competente.
Esto ayuda a los bancos y a las empresas de inversión a reducir el riesgo de multas y a reforzar la confianza de los clientes.
Sectores no financieros
El programa revela las vulnerabilidades específicas de industrias como la inmobiliaria, los casinos, el comercio de metales preciosos, los servicios jurídicos y contables, la auditoría y las organizaciones sin fines de lucro.
Aprenderá métodos para identificar transacciones sospechosas, ocultar a los beneficiarios finales y utilizar empresas no financieras en esquemas de retiro de efectivo. Esto le permitirá proteger su negocio de la participación en esquemas de lavado de dinero y evitar graves riesgos para su reputación.
Fintech y servicios digitales
Aprenderá:
- cómo crear un proceso de identificación de clientes en línea (EKYC);
- cómo crear sistemas de supervisión automatizados (TMS) utilizando IA;
- cómo trabajar con los riesgos de las monedas virtuales y los criptoactivos.
Para las empresas de tecnología financiera, esto significa crear procesos AML que cumplan con las normas internacionales y gestionar eficazmente los riesgos asociados a las monedas virtuales y los activos digitales.
Sector corporativo
Aprenderá:
- cómo desarrollar programas eficaces de gestión de riesgos;
- cómo aplicar las normas internacionales de Wolfsberg y el Comité de Basilea.
Esto mejora la fiabilidad de la empresa, reduce la probabilidad de pérdidas financieras y de reputación, y refuerza la confianza de los socios e inversionistas en la empresa.
Despachos de abogados y consultoras
La formación proporciona a los abogados y consultores una comprensión de las prácticas reales de aplicación de la AML/CTF. Esto les ayuda a apoyar a los clientes en transacciones transfronterizas, estructuración de negocios y auditorías de cumplimiento.
El programa tiene en cuenta los requisitos actuales de la UE, EE. UU., Reino Unido, Emiratos Árabes Unidos y las recomendaciones del GAFI. La formación también permite comprender las expectativas y los requisitos de la supervisión financiera, los reguladores y los responsables políticos, lo que permite una interacción transparente con las autoridades supervisoras y reduce el riesgo de sanciones. Como resultado, los especialistas certificados en lucha contra el lavado de dinero podrán adaptar sus habilidades a las especificidades de la legislación de cualquier jurisdicción y trabajar con confianza con clientes internacionales.
El curso está dirigido a profesionales interesados en desarrollar y fortalecer sus conocimientos en la lucha contra el lavado de dinero y otros tipos de delitos financieros. Los participantes en el programa tienen la oportunidad de recibir una formación exhaustiva y obtener la certificación de Especialista Certificado en Prevención del Lavado de Dinero, lo que les abre nuevas perspectivas profesionales y confirma su alto nivel de cualificación.
A quién va dirigido el curso de Especialista Certificado en Lucha contra el Lavado de Dinero (Senior):
- Empleados de bancos, compañías de seguros y corredurías, organizaciones de microfinanzas y crédito, oficinas de cambio y otras instituciones financieras.
- Representantes de autoridades gubernamentales y supervisoras, incluidos bancos centrales, reguladores del sector financiero, unidades de inteligencia financiera y autoridades fiscales.
- Especialistas en cumplimiento normativo y gestión de riesgos y proveedores de soluciones AML.
- Representantes de sectores no financieros para los que los requisitos AML/CTF son importantes (empresas inmobiliarias, abogados y notarios, operadores de metales y piedras preciosas, fondos fiduciarios y de inversión, auditores y contadores.
El programa está diseñado para profesionales que ya tienen conocimientos básicos sobre AML/CTF. Recomendamos a los principiantes que primero realicen el curso Fundamentos (ABC) para asegurarse de que cuentan con la formación básica necesaria.
- Comprendiendo el lavado de dinero y su impacto
- Antecedentes históricos y evolución del lavado de dinero
- Consecuencias e Impactos del Lavado de Dinero
- Antecedentes Históricos y Evolución de la Financiación del Terrorismo
- Consecuencias e Impactos de la Financiación del Terrorismo
- Comprendiendo el financiamiento del terorismo
- Diferencias y Similitudes entre el Lavado de Dinero (ML) y la Financiación del Terrorismo (TF)
- Entendiendo la Financiación de la Proliferación (PF) y Consecuencias
- Sanciones Internacionales: Importancia y Por Qué
- Conceptos Generales
- Servicios, Actividades y Productos que Pueden Ser Usados para el Lavado de Dinero
- Roles Comunes en el Proceso de Lavado de Dinero (Mulas de Dinero, Lavadores Profesionales, etc.)
- Fraude y Otros Delitos Subyacentes como Parte del Lavado de Dinero (con Explicación de Técnicas)
- Ejemplos de Lavado de Dinero
- Técnicas y Tendencias Evolutivas en el Lavado de Dinero
- Navegando las Vías del Financiamiento del Terrorismo
- Técnicas y Tendencias Evolutivas en el Financiamiento del Terrorismo (TF)
- Ejemplos de Financiamiento del Terrorismo
- Principios Básicos de la Gestión de Riesgos
- Introducción a los Programas de Cumplimiento
- Introducción al Modelo de Primera Línea (de Defensa)
- Introducción al Modelo de la Segunda Línea (de Defensa)
- Introducción al Modelo de la Tercera Línea (de Defensa)
- Introducción a los Programas de Capacitación y Concienciación para Empleados
- Otros Elementos de los Programas de Cumplimiento AML/CTF
- Auditores externos / reguladores
- ¿Qué es una Evaluación de Riesgos?
- Pasos Básicos para Realizar Evaluaciones de Riesgos
- Identificación de Riesgos ML/TF+
- Calificación de Riesgo en AML/CTF+
- Ejemplos de Escenarios de Evaluación de Riesgos
- La Importancia del KYC en los Esfuerzos AML/CTF+
- Por qué los protocolos de KYC varían según el país y la industria
- Enfoque Basado en Riesgos para KYC
- Debida Diligencia del Cliente (CDD)
- Diligencia Debida Mejorada (EDD)
- Personas Expuestas Políticamente (PEPs)
- Diligencia Simplificada del Cliente (SDD)
- Retos en los Procedimientos de KYC
- El Papel de la Tecnología en los Procedimientos de KYC
- Introducción al Monitoreo Continuo de Diligencia Debida
- Identificación de Actividades Sospechosas
- Caso de Estudio: Aplicación Práctica de AML/CTF
- Comprendiendo el Reporte de Operaciones Financieras Sospechosas (ROS/RTS)
- Requisitos Generales y Obligaciones de Reporte
- Comunicación con las Autoridades y Reguladores Relevantes
- AML/CTF+ en la Banca y las Instituciones Financieras
- AML/CTF+ en Sectores No Financieros
- El Papel de las Organizaciones Internacionales en la Lucha contra el ML/TF+
- Cooperación e Intercambio de Información entre Organismos Reguladores
- Medidas de Cumplimiento y Sanciones por Violaciones a AML/CTF+
- Construcción de una Cultura de Cumplimiento
- Casos de Estudio – Sanciones
Después de completar el programa de Especialista Certificado en Antilavado de Dinero (Senior), los participantes deben realizar un examen final, que es un paso obligatorio para obtener la certificación en antilavado de dinero.
El examen se realiza en la misma plataforma educativa en la que se llevó a cabo la capacitación. Incluye 60 preguntas en varios formatos:
- pruebas de opción múltiple;
- preguntas de verdadero/falso;
- y análisis de situaciones prácticas.
La prueba dura 90 minutos y la calificación mínima para obtener la certificación CASS es del 80 %.
Los estudiantes tienen tres intentos gratuitos para aprobar el examen, después de lo cual cada repetición posterior se cobra por separado (70 € por intento). Los resultados se muestran inmediatamente después de enviar las respuestas.
Al completar el programa de certificación AML para altos cargos, usted podrá:
Ampliar sus conocimientos:
- adquirir una comprensión más profunda de los principios y prácticas de la lucha contra el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas (AML/CTF+);
- estudiar las normas mundiales y regionales, incluidas las recomendaciones del GAFI y las regulaciones de la UE, EE. UU. y otros países;
- aprender sobre la historia del lavado de dinero y el impacto de las tecnologías financieras, incluidas las monedas virtuales.
Adquirir habilidades prácticas:
- desarrollar programas de cumplimiento eficaces y realizar evaluaciones de riesgos;
- llevar a cabo procedimientos KYC, incluida la verificación reforzada y el trabajo con personas políticamente expuestas (PEP);
- dominar la supervisión de transacciones y la preparación de informes de actividades sospechosas;
- aplicar tecnologías modernas, como la inteligencia artificial, para optimizar los procesos.
El plan de estudios del curso se basa en estudios de casos, modelos y tareas prácticas, lo que le permite aplicar sus conocimientos en situaciones reales.
Al completar el examen, los participantes reciben un certificado CPD acreditado, el estatus oficial de Especialista Senior Certificado en Antilavado de Dinero (CASS) y 20 créditos CPD. Además (previa solicitud), los participantes en el curso reciben una membresía de un año en el Instituto CPD con acceso a recursos en línea, seminarios web, materiales de capacitación y una comunidad internacional de profesionales. Esto garantiza el desarrollo profesional continuo y el cumplimiento de los requisitos actuales de la industria.
Después de completar con éxito el curso y aprobar el examen, recibirá un certificado CPD acreditado, que le otorga el título oficial de Especialista Senior Certificado en Prevención del Lavado de Dinero. Esta certificación le da derecho a utilizar la designación oficial CASS en su currículum, redes sociales (por ejemplo, LinkedIn) y presentaciones profesionales, lo que le permite mostrar su experiencia y reforzar su prestigio profesional en el ámbito del cumplimiento normativo.
Este estatus confirma su competencia en el campo de la lucha contra los delitos financieros y aumenta significativamente su valor en el mercado laboral. Como especialista certificado, podrá aplicar sus conocimientos en diversas instituciones financieras y no financieras, entre las que se incluyen:
- bancos comerciales;
- compañías de seguros;
- fondos de inversión;
- empresas de criptomonedas;
- empresas de corretaje;
- así como en organismos gubernamentales, como bancos centrales y unidades de inteligencia financiera.
El certificado cumple con los requisitos internacionales, en particular las recomendaciones del GAFI, lo que lo hace muy solicitado por una amplia gama de reguladores y organizaciones de la UE, EE. UU., Reino Unido, Emiratos Árabes Unidos y de todo el mundo.
¿Listo para comenzar tu carrera en AML?
Nuestros expertos
Preguntas frecuentes
¿En qué se diferencia la certificación CASS del curso Fundamentos?
¿Qué aprenderé en el curso CASS?
¿Qué aspectos prácticos se incluyen en el curso CASS?
¿Quién se beneficiará más de este curso?
¿Cuál es el formato del curso y cuánto dura?
¿Cuáles son los requisitos para participar en el curso?
¿Qué certificado se expide al completar con éxito el curso?
¿Qué perspectivas profesionales le abrirá este curso?
¿Cómo funciona el examen?
¿El certificado CASS está reconocido por las autoridades reguladoras?
¿En qué se diferencia el curso CASS de otros programas de formación en AML?
¿Quién ha desarrollado e imparte el curso?
Suscribirse al boletín de noticias
así como de las noticias sobre PBC/FT.
